ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) Sample Questions:

1. In welchem ​​der folgenden Szenarien ist davon auszugehen, dass der Kunde eine übermäßig komplexe Eigentümerstruktur aufweist?

A) Ein Trust mit zwei Treuhändern, von denen einer der Stifter und der andere ein Unternehmensdienstleister ist.
B) Ein nicht börsennotiertes Unternehmen, das sich im Besitz zweier Personen befindet, deren Anteile von einer Reihe von Stiftungen und Trusts gehalten werden.
C) Ein Kunde, der zwei Familien gehört und an dem über ein Dutzend Eigentümer innerhalb der Familien beteiligt sind.
D) Eine multinationale Korrespondenzbank mit drei Eigentümerebenen zwischen sich und einer börsennotierten Bankholdinggesellschaft

2. Welche Grundsätze der Egmont-Gruppe der Financial Intelligence Units (FIUs) zielen darauf ab, die Zusammenarbeit zwischen den FIUs zu maximieren, um Geldwäsche wirksamer zu bekämpfen? (Wählen Sie zwei aus.)

A) Formale Anforderungen für die Mitgliedschaft in der Egmont-Gruppe gewährleisten ein hohes Engagement der berechtigten FIUs
B) Die Zusammenarbeit mit der FIU sollte immer über benannte Vermittler erfolgen
C) Beseitigung des spontanen Informationsaustauschs zwischen den FIUs, um den Aufwand übermäßiger Ermittlungsarbeit zu verringern
D) Der Informationsaustausch sollte informell und ohne zu viele formale Voraussetzungen erfolgen.
E) Es liegt in der Befugnis einer FIU, Absichtserklärungen eigenständig zu unterzeichnen

3. Financial Intelligence Units (FIUs) tragen zum Schutz der Finanzintegrität bei, indem sie: (Zwei auswählen.)

A) Verbreitung von Informationen über neue Trends im Zusammenhang mit Geldwäsche und damit verbundenen Vortaten
B) Unterstützung von Finanzinstituten bei der Entwicklung von Produkten und Dienstleistungen, die das verbleibende Geldwäscherisiko verringern
C) Sicherstellen, dass Finanzinstitute angemessene Geldwäschebekämpfungsprogramme unterhalten, die ihren Risikoprofilen entsprechen.
D) Empfang und Analyse von Verdachtsmeldungen (SARs) zur Aufdeckung von Finanzkriminalität

4. Ein Personalmanager in der Personalabteilung einer Bank hat einen Kandidaten für die Position des Kundenbetreuers im Private-Banking-Bereich in die engere Auswahl genommen. Die Compliance-Richtlinien der Bank schreiben vor, dass das Personalbeschaffungsteam neue Mitarbeiter einer gründlichen Hintergrundprüfung unterzieht, um die Bank vor potenziellen Risiken wie Betrug und Geldwäsche zu schützen.
Welche Ressourcen wären am nützlichsten, um mögliche negative Informationen über den ausgewählten Kandidaten zu ermitteln? (Wählen Sie drei aus.)

A) Suche nach Vorstrafen
B) Bisherige Beschäftigungsnachweise
C) Internet- und öffentliche Mediensuchen
D) Persönliche Referenzen von engen Mitarbeitern
E) Persönlicher Lebenslauf

5. Welches Warnsignal ist für Geldwäsche über die Kapitalmärkte am relevantesten?

A) Ein Unternehmen verzeichnet einen unerwarteten Anstieg der Nachfrage nach elektronisch gehandelten Fonds
B) Ein niedrigpreisiges Wertpapier erlebt einen plötzlichen Anstieg der Anlegernachfrage mit steigendem Preis
C) Ein Wertpapier weist ein Transaktionsmuster auf, das sowohl beim Handelsvolumen als auch bei den Preisen stetig abnimmt.
D) Ein Handelskunde unterhält ein Wertpapierportfolio, das sich auf einen bestimmten Schwellenmarkt konzentriert

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